転職する前から投資はしていました。きっかけはよく覚えていないのですが、興味本位で始めた気がします。個別株で大損して、NISAを活用したインデックス投資に切り替えて、転職前後で貯金を投資に回して——そんな変遷をたどってきた話をしてみます。
投資を始めたのは興味本位——最初は個別株で大損した
投資を始めたきっかけは、正直よく覚えていません。なんとなく気になって、いつの間にか個別株を買っていた、という感じでした。
RPGでキャラクターを育てるとき、最初にスキル振りを完全に間違えてどうにもならなくなった——そんな感覚に近いかもしれません。個別株は、選び方や売り買いのタイミングがよくわからないまま始めてしまったので、結構な損を出してしまいました。
その株は今も手放せずにいます。今も塩漬けにしてあるというのが正直なところです。損切りすることもできず、かといって戻る見込みもよくわからず、ただ持ち続けているという状態です。
損を抱えたまま、NISAを活用したインデックス投資に切り替えた
個別株で痛い目にあってから、やり方を変えようと思いました。インデックス投資に切り替えることにしました。旧NISAの非課税枠を使って、少額から積み立てを始めました。個別株のときのように相場を毎日チェックしたり、売り買いのタイミングを考えたりする必要がなくなったので、精神的にずいぶん楽になりました。
個別株で失敗したことは、今思えばいい経験だったと思っています。あの損があったから「自分には分散投資の方が合っている」と気づけたという面はあります。早くから始めておけばよかったとは思いますが、あの失敗がなければ切り替えるきっかけもなかったかもしれません。
新NISAになってから、少しずつ増額していった
新NISAが始まり、年間の非課税投資枠が大きくなりました。無理に一気に増やすのではなく、生活に支障のない範囲で徐々に調整していく、という進め方でした。「今月はもう少し増やせそう」と思ったタイミングで少しずつ引き上げていった感じです。
転職前後で一気に増額できた——貯金を投資に回したのと新NISAのタイミングが重なった
転職を考えるようになって、新NISAのタイミングもちょうどよかったと思っています。転職前後のタイミングで、それまで貯金として置いていたお金の一部を投資に回すことにしました。すべてを一度に動かしたわけではありませんが、「このままずっと現金で持っていても」という気持ちになったのがこのころでした。
新NISAの枠が広がったことと、相場の流れが良かったことが重なって、結果的には順調に推移しています。ただ、これが続くかどうかはわかりませんし、タイミングが良かったという部分も大きいと思っています。
今は趣味枠で高配当株もやっている
メインはインデックス投資ですが、最近は趣味の感覚で高配当株にも少し手を出しています。配当金が定期的に入ってくる感覚が面白いというか、楽しみとして位置づけています。大きな資産を動かしているわけではなく、あくまでもおまけくらいの気持ちでやっています。
友人や後輩から投資について聞かれても、「新NISAやってるよ」とだけ伝えると思います。細かい話をしても伝わりにくいですし、やるかどうかは本人が決めることだと思っています。
個別株で大損して、NISAを活用したインデックス投資に切り替えて、転職前後で貯金を投資に回して——気づいたらそういう流れになっていました。うまくやれたというより、失敗から学びながら続けてきた感じです。転職を機に本気で資産運用と向き合うようになったという点では、転職はお金のことを考えるいいきっかけになったと思っています。
※この記事は個人の体験談です。投資は元本割れのリスクがあり、過去の実績が将来の利益を保証するものではありません。特定の投資商品・方法を推奨するものではありません。投資は自己責任でお願いします。
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